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《金融理财规划实务》基于各章节的实用理论,配套相关课后习题,同时结合国泰安金融理财规划业务教学系统的案例分析开展实训。
第一节 理财规划概述
一、理财规划的內涵
二、理财规划的目标与原則
三、理财规划的主要內容与流程
四、理财规划职业介绍
第二节 理财规划理论和计算
一、常用理财工具简介
二、生命周期理论
三、货币时间价值
四、收益与风险计量
五、理财计算操作
国泰安金融理财规划软件使用简介
第二章 客户评价
第一节 客户信息收集
一、客户关系的建立
二、客户信息的收集
第二节 客户信息分析
一、客户理财目标概述
二、客户理财目标确定
案例分析:风险测评
一、风险测评
二、风险承受能力指标
三、风险容忍态度指标
第三章 家庭财务报表的编制与分析
第一节 财务报表的编制
一、家庭财务管理原則
二、家庭资产负债表编制
三、家庭现金流量表编制
四、家庭收支预算计划编制
第二节 财务报表的分析
一、财务比率分析
二、财务报表综合分析
案例分析:家庭财务分析
一、资产负债表
二、收支储蓄表和现金流量表
三、财务分析
第四章 现金规划
第一节 现金规划需求分析
一、现金规划目标
二、家庭现金资产统计及问题诊断
第二节 现金规划方案制订
一、现金规划工具
二、现金规划方法和流程
案例分析:现金规划
第五章 教育规划
第一节 教育规划需求分析
一、教育规划目标
二、教育金缺口测算
案例分析:教育金计算
第二节 教育规划方案制订
一、教育规划工具
二、教育规划方法及流程
案例分析:教育规划
第六章 消费规划
第一节 购房规划
一、购房与租房比较
二、购房目标的确定
三、购房的财务决策
四、住房投资
案例分析:购房规划
第二节 购车规划
一、汽车消费贷款概念和特点
二、汽车消费贷款方式
三、汽车贷款还款方式选择
案例分析:购车规划
第七章 退休规划
第一节 退休规划需求分析
一、退休规划
二、养老保险体系
案例分析:养老保险
第二节 退休规划方案的制订
一、退休规划工具
二、退休规划方法和流程
案例分析:退休规划
第八章 保险规划
第一节 保险基础知识
一、风险与保险
二、人身保险种类及其功能
第二节 保险规划方案制订
一、保险规划方法及流程
二、保险规划的类型
三、被保险人保额及保费测算
案例分析:保险规划
第九章 投资规划
第一节 投资基础知识
一、投资与投资规划
二、投资规划工具
第二节 投资规划方案制订
一、投资价值分析
二、投资组合建立
三、投资组合收益和风险衡量
四、投资组合绩效评估
案例分析:投资规划
第十章 税收规划
第一节 税收基础知识
一、税收及税种
二、与个人理财相关的税收政策
案例分析:税收计算
第二节 税收规划方案制订
一、税收筹划
二、各种税收筹划方法及计算
案例分析:税收筹划
第十一章 财产分配与传承规划
第一节 财产分配和传承规划基础知识
一、财产分配和传承规划的概念和作用
二、家庭风险
第二节 财产分配规划
一、客户婚姻状况
二、夫妻债务
三、抚养和赡养
四、家庭财产属性界定
案例分析:财产分配规划
第三节 财产传承规划
一、遗产概述
二、遗产税制度
三、遗产规划
案例分析:财产传承规划
第十二章 综合理财规划
第一节 理财规划建议书编写
一、理财规划建议书的基本概念
二、理财规划建议书的內容和格式
三、理财规划建议书的编写原则
第二节 综合理财规划案例分析
案例分析:综合理财规划
参考文献